 | Inzicht in de kredietscore van 3 klanten of prospects |
|---|
Controleer gratis de kredietwaardigheid van klanten of prospects
 | Binnen 48 uur reactie op datum en tijd die jouw past |
|---|
 | Gebaseerd op onze wereldwijde database met 80+ miljoen bedrijven |
|---|
Als je deze check aanvraagt, ga je ermee akkoord dat ons team contact met je opneemt. We bespreken telefonisch de check en op welke manier onze oplossingen kunnen helpen jouw bedrijf te beschermen tegen debiteurenrisico's.
Past deze gratis check bij jou?
Wat is kredietwaardigheid?
Kredietwaardigheid is de mate waarin een bedrijf financieel sterk genoeg is om facturen te betalen. Deze kredietwaardigheid geven wij aan met een score van 1 tot 10. Hoe lager de score, hoe beter de kredietwaardigheid.
Het controleren van de kredietwaardigheid van jouw klanten en prospects zorgt ervoor dat je de financiële risico’s voor jouw bedrijf tot een minimum beperkt.
Wil je snel weten hoe jouw klanten of prospects er finaniceel voorstaan? Vul dan het formulier in en wij laten je binnen 48 uur weten hoe het ervoor staat met jouw klanten of prospects.
Waarom de kredietwaardigheid checken?
Iedere keer dat jouw bedrijf een factuur stuurt aan een klant, heb je een kans dat deze niet wordt betaald. Dit kan een negatief effect hebben op jouw cashflow en de winstgevendheid van jouw bedrijf. Eén grote onbetaalde factuur kan ervoor zorgen dat de groei van jouw bedrijf in gevaar komt of zelfs het faillissement van jouw bedrijf betekenen.
Helaas kan ook een betrouwbare zakenpartner waar je al jarenlang zaken mee doet in financiële problemen komen. En wat weet je eigenlijk van die nieuwe afnemer? Is die financieel zo stabiel als hij zich voordoet? Het is daarom goed om altijd een kredietwaardigheidscheck op je klanten te doen. Uiteindelijk wil je toch graag klanten die jouw facturen betalen.
Hoe check je de kredietwaardigheid van een klant?
Dit begint met het verzamelen van de juiste informatie over jouw klanten. En de signalen te herkennen als het dreigt mis te gaan. Je kan gebruik maken van de informatie van de Kamer van Koophandel. En ook het internet kan je helpen een inschatting te maken over hoe een bedrijf er financieel voorstaat.
Je kan ook gebruik maken van externe partijen om de kredietwaardigheid te checken, zoals een handelsinformatiebureau of een kredietverzekeraar zoals Allianz Trade. Onze uitgebreide informatie database kan je daarbij helpen. Wij hebben financiële informatie over meer dan 83 miljoen bedrijven wereldwijd. Door gebruik te maken van deze informatie kan je met vertrouwen besluiten tegen welke voorwaarden je met hen zaken wilt doen.
KvK als bron voor bepalen kredietwaardigheid
De Kamer van Koophandel (KvK) heeft veel informatie die je kan helpen de kredietwaardigheid van een klant te checken. Belangrijke voorwaarde is wel, dat deze klant een rechtspersoon is. Een rechtspersoon is namelijk verplicht om een aantal (financiële) gegevens te deponeren bij de Kamer van Koophandel. Deze gevens kan je tegen een kleine betaling downloaden als je geregistreerd bent bij de Kamer van Koophandel. Met deze gegevens kan je een aantal kengetallen bepalen voor jouw klant.
Verder kan je bij de Kamer van Koophandel ook zien wie tekenbevoegd zijn bij jouw klant. Het is verstandig om dit goed te checken zodat je zeker weet dat jouw overeenkomst met de klant rechtsgeldig is. Deze gegevens vind je ook op het uittreksel van de Kamer van Koophandel.
Hoe bereken je de kredietwaardigheid?
Er zijn enkele belangrijke financiële KPI's die je regelmatig moet bekijken om de financiële prestaties van jouw klanten te monitoren:
- Inkomsten/omzet: deze KPI moet positief zijn, maar houd rekening met de noodzaak tot investeringen in geval van zeer snelle groei
- Nettowinstmarge: hoe hoger, hoe beter
- Hefboomwerking (nettoschuld/EBITDA): deze moet doorgaans lager zijn dan 3 of 4, maar dit kan afhankelijk van de sector anders zijn
- Liquiditeit: beschikbare kasmiddelen, geeft informatie over het vermogen van jouw klant om op korte termijn aan de financiële verplichtingen te voldoen.
- Schulden/aandelenratio's: deze kpi analyseer je over langere termijn
- Werkkpaitaalvereiste (WCR): verschil tussen de kort termijn activa en korte termijn passiva
Wie kan de kredietwaardigheid checken?
Financiële analyse kan tegenwoordig behoorlijk ingewikkeld zijn. Er is meer voor nodig dan cijfers alleen! Een risico-expert die niet alleen de cijfers begrijpt, maar ook jouw bedrijf, jouw sector en de economie, kan je helpen dit bredere perspectief te zien en kan een solide basis voor beslissingen creëren. Banken onderzoeken de kredietwaardigheid van bedrijven die voor een lening aankloppen. Er zijn professionele rating bureaus die niets anders doen dan de kredietwaardigheid van bedrijven en landen in kaart te brengen. De bekendste kredietbeoordelaars zijn: Fitch Ratings, Moody's en Standard & Poor's.
Ook kredietverzekeraars zoals wij kunnen je helpen. Wij hebben een enorme databases met informatie over meer dan 80 miljoen bedrijven wereldwijd.
Kredietwaardigheidscheck: onderdeel van onze kredietverzekering
Een kredietverzekering beschermt jouw onderneming tegen de risico's van betalingsverzuim en insolventie van jouw zakelijke klanten. Deze verzekering omvat de gewenste risico-expertise om jouw bedrijf gezond te laten groeien. Onze kredietverzekering bestaat in de kern uit deze 3 componenten:
- Wij monitoren de kredietwaardigheid van jouw klanten
Bij Allianz Trade drukken we de kredietwaardigheid van een bedrijf uit in een risicoscore: score 1 is uitstekend, score 10 betekent dat het bedrijf failliet is. Inzicht in deze kredietscore is beschikbaar als je gebruik maakt van onze kredietverzekering. - We zorgen voor de invordering van je achterstallige facturen
- En we compenseren je wanneer jouw klanten niet betalen
Al meer dan 62.000 bedrijven gingen je voor
We vragen deze klanten regelmatig naar hun mening over onze diensteverlening. Dit doen wij in samenwerking met Ekomi. Dit is een onafhankelijk bedrijf dat de transparantie en echtheid van de beoordelingen garandeert.
5 star rating out of 5 Review date 19/05/2026 19/05/2026
5 star rating out of 5 Review date 04/05/2026 04/05/2026