- Az üzleti csalás világszerte hatalmas probléma, amely a digitalizáció és a távmunka révén felgyorsult. A csalók számos taktikát alkalmazhatnak. A jó hír az, hogy bármilyen módszert is alkalmaznak, van néhány közös gyanus jel, amelyeknek figyelmeztetniük kell a vállalat hitelezési osztályát a problémára.
1. Kapcsolattartási adatok- Ha egy potenciális ügyfél e-mail címén a cégnév helyett egy általános e-mail cím szerepel, az meg kell, hogy kongassa a vészharangot. Manapság azonban a csalók egy lépéssel tovább mennek, és tökéletesen professzionális e-mail címeket hoznak létre. Ha például egy valódi cég e-mail címe @chemicalproducer.co.za, a csaló a @chemicalproducer.net címet használja. Mindig ellenőrizze az ügyfelek e-mail címeit a vállalat hivatalos weboldalán keresztül.
- Egy másik árulkodó jel, ha a szállítási és a számlázási címek nem egyeznek, és különösen, ha nem ugyanabban az országban vannak. Egy Google Maps keresés segíthet megállapítani, hogy a szállítási helyiségek legitimnek tűnnek-e.
- 2. Pénzügyi és egyéb dokumentumok
- A pénzügyi dokumentumok nagyon jó kiindulópontot jelentenek, ha egy ügyfél elérhetőségei alapján felmerül a gyanú.
- Számos ellentmondást lehet találni: (Intő jel lehet, ha..)
- - Az auditált pénzügyi kimutatások röviddel az év vége után márrendelkezésre állnak (reálisan nézve egy könyvvizsgálat legalább három hónapot vesz igénybe).
- - Az auditált oldalak formátumukban vagy színükben eltérnek a vállalat többi pénzügyi adatától.
- - A pénzügyi kimutatásokon megnevezett könyvvizsgálók eltérnek a valódi vállalatok által általában használt könyvvizsgálókétól, vagy az aláírásuk másolt/beillesztettnek tűnik. Ebben az esetben vegye fel a kapcsolatot a könyvvizsgálókkal, hogy megerősítse, ők írták-e alá a pénzügyi adatokat.
- - A számadatok nem helyi, hanem nemzetközi valutában vannak megadva (kivéve, ha azon kevés ország egyikében kereskedik, ahol a számviteli törvények engedélyezik a nemzetközi valuta használatát).
- - Az első alkalommal rendelő ügyfelek pénzügyi adatai túlságosan pozitívak.
- - A dokumentumokat eltúlzott számú hivatalosnak tűnő bélyegző borítja.
- 3. Szektor
- A csalás számos iparágban előfordulhat, de egyesekben jellemzőbb , mint általában. Ha cége olyan tárgyi eszközöket értékesít, amelyek könnyen eladhatók a feketepiacon - például építőanyagokat, vegyi anyagokat vagy gumiabroncsokat -, bölcs dolog nem kiadni megrendeléseket a szükséges hitelképesség-ellenőrzés nélkül.
- 4. Sürgősség
- Ha egy új ügyfél rendelést ad le, és hangsúlyozza a sürgősséget, a hitelezési osztályának meg kell győződnie arról, hogy a fenti pontok mindegyike ellenőrzésre került-e. A sürgősség a csalások minden típusának gyakori taktikája: a cél mögötte, az alapos ellenőrzések megnehezítése.
