Cum susține Allianz Trade creșterea afacerilor cu încredere

De Echipa editorială Allianz Trade

Ce legătură are asigurarea de credit comercial cu ceașca de cafea pe care o bei zilnic și cum poate aceasta să susțină creșterea, de la prima vânzare până la expansiunea internațională.

Cafeaua dvs. zilnică este o poveste de succes a asigurării de credit comercial „ ” . Boabele de cafea trec de obicei prin mâinile fermierilor, procesatorilor, prăjitorilor, exportatorilor și distribuitorilor înainte de a ajunge la tejgheaua unei cafenele, asigurarea de credit comercial oferind protecție în fiecare etapă.

Pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri), realizarea unei creșteri internaționale durabile depinde de un singur lucru simplu: să fie plătite în mod previzibil, chiar și atunci când termenele se prelungesc și riscurile se modifică. Dar pentru unele firme, acesta este momentul în care dinamica poate stagna. Capitalul circulant rămâne blocat în creanțe. Noii cumpărători au o vizibilitate limitată. O singură întârziere la plată poate perturba producția, furnizorii și planurile de investiții.

Asigurarea noastră de credit comercial „ ” acționează ca partenerul dvs. de creștere din culise, oferind o bază solidă pentru succesul pe termen lung. Pentru a ilustra eficacitatea sa, să urmărim cafeaua dvs. zilnică în călătoria sa globală de la fermă la cafenea, aflând cum Allianz Trade o susține pe parcurs.

Rezumat

Concluzii cheie

Mențineți fluxul de numerar constant: asigurarea de credit comercială „ ” reduce impactul plăților întârziate și sprijină o planificare mai sigură.
Oferiți condiții cu mai multă încredere: informațiile noastre privind riscul de credit vă pot ajuta să decideți cui să vindeți și cât de mult să vă expuneți.
Construiți reziliență: dacă un cumpărător nu plătește, protecțiile noastre vă pot ajuta să stabilizați capitalul circulant și să mențineți comerțul în mișcare.

Crearea produsului, investiții înainte de obținerea veniturilor din export

Vietnam Coffee Co. (fictiv) este un producător și prăjitor de cafea în creștere, cu sediul în Buon Ma Thuot, în zona centrală a Vietnamului. Compania furnizează cafea de specialitate către retaileri și cafenele de lux din marile orașe vietnameze și și-a construit o reputație pentru calitate.

Echipa de conducere dorește să se extindă în Europa de Vest, unde cumpărătorii apreciază calitatea, trasabilitatea și povestea sustenabilității. Pentru a susține această ambiție, compania dezvoltă Central Highlands Reserve, un amestec creat special pentru export, cu surse îmbunătățite, profiluri de prăjire rafinate și ambalaje adaptate distribuției internaționale.

Aceasta este o provocare comună pentru exportatori. Pregătirea pentru export necesită investiții cu mult înainte de sosirea plăților din export. Numerarul este blocat în aprovizionarea cu boabe, testarea produselor, îmbunătățirea ambalajelor, certificări și planificarea producției. Pentru o întreprindere mică, acest lucru poate exercita presiune asupra fluxului de numerar zilnic și poate limita viteza cu care se poate mișca.

Cum ajută asigurarea de credit comercial: protejând creanțele de la clienții existenți, reduce incertitudinea în ceea ce privește plățile primite. Această stabilitate sprijină planificarea și poate contribui la eliberarea capitalului circulant pentru a investi în dezvoltarea produselor și pregătirea pentru export.

Extinderea pe piața internă, comenzi mai mari și termene mai lungi

Înainte ca noul amestec să poată avea succes în străinătate, are nevoie de impuls pe piața internă. Lansarea consolidează poziția Vietnam Coffee Co. pe piața de specialitate și atrage interesul cafenelelor, hotelurilor boutique și retailerilor premium. Cererea crește. Dimensiunile comenzilor cresc. Mai mulți cumpărători intră în joc.

Odată cu creșterea apare și problema termenelor de plată. Clienții existenți solicită termene mai lungi. Noii cumpărători se așteaptă la flexibilitate. Aceste condiții pot fi esențiale pentru a câștiga afaceri, dar ele cresc și expunerea și mențin lichiditățile blocate pentru o perioadă mai lungă. Atunci când o companie devine mai dependentă de o mână de cumpărători mai mari, impactul plăților întârziate poate fi imediat.

Cum ajută asigurarea de credit comercial: informațiile privind soldul și limitele adecvate pot sprijini o creștere mai disciplinată. Compania poate lua decizii mai clare cu privire la comenzile pe care să le accepte, la termenii pe care să îi ofere și la expunerea pe care să și-o asume pe măsură ce volumele cresc.

Extinderea în străinătate, vizibilitate limitată și mize mai mari

Cu o bază mai solidă, Vietnam Coffee Co. începe să colaboreze cu importatori și distribuitori din Germania, Franța și Marea Britanie. Noile căi de acces pe piață creează oportunități pentru comenzi mai mari și cerere repetată.

Însă creșterea transfrontalieră introduce o nouă complexitate. Practicile de plată variază, iar termenii de cont deschis sunt obișnuiți în relațiile de distribuție. Acest lucru poate însemna cicluri de plată mai lungi decât cele cu care este obișnuită compania. În același timp, evaluarea riscului cumpărătorului este mai dificilă fără vizibilitate locală. Puteți face totul corect în ceea ce privește produsul și marca și totuși să constatați că o singură întârziere la plată creează tensiuni în întreaga operațiune.

Pentru exportatori, asigurarea de credit comercial oferă o bază solidă pentru creștere, ajutându-vă să gestionați riscul cumpărătorului pe măsură ce vă extindeți peste granițe.

Pe măsură ce volumul exporturilor crește, miza devine mai mare. Fiecare livrare implică mai mult capital circulant. O singură plată neefectuată poate perturba planificarea producției, poate pune presiune pe relațiile cu furnizorii și poate încetini comenzile repetate în momentul în care consecvența contează cel mai mult.

Cum ajută asigurarea de credit comercial: poate sprijini decizii de credit mai informate cu privire la noii cumpărători și condiții adecvate pentru fiecare relație. Și protejează creanțele în cazul în care un cumpărător devine insolvabil sau intră în incapacitate de plată. Acest lucru permite companiei să urmărească oportunități fără a-și asuma riscuri de tipul „totul sau nimic”.

Volatilitatea lovește, menținând fluxul de numerar stabil

Pe măsură ce Central Highlands Reserve câștigă teren, condițiile externe se schimbă. Perturbările logistice și fluctuațiile costurilor pun presiune pe marje și nevoile de numerar de-a lungul lanțului de aprovizionare. În același timp, un distribuitor european semnalează dificultăți financiare și solicită o perioadă mai lungă de plată.

Aici se iau rapid decizii dificile. Strângeți condițiile și riscați să pierdeți relația sau continuați livrările și creșteți expunerea? În perioadele volatile, incertitudinea poate fi la fel de dăunătoare ca o plată neefectuată. Deciziile întârziate pot eroda progresul pe care l-ați realizat deja.

Cum ajută asigurarea de credit comercial: monitorizarea continuă poate oferi semnale mai timpurii pe măsură ce riscul cumpărătorului se modifică, ajutând compania să răspundă cu mai multă claritate. Și dacă un cumpărător nu plătește, protecția poate ajuta la stabilizarea fluxului de numerar și la reducerea riscului ca o singură întrerupere să declanșeze o criză operațională mai amplă.

Construirea unei creșteri durabile

Odată cu stabilirea rutelor europene, Vietnam Coffee Co. intră într-o nouă fază. Amestecul este distribuit prin parteneri de încredere și vândut prin cafenele și canale de vânzare cu amănuntul pe mai multe piețe. Brandul are credibilitate dincolo de Vietnam, iar compania începe să planifice ce urmează: produse noi, parteneriate mai strânse și potențiale piețe de export noi.

Extinderea, însă, crește complexitatea. Mai mulți cumpărători pe mai multe piețe înseamnă o expunere mai variată. Termenii, comportamentele și condițiile macroeconomice diferă de la o țară la alta și se pot schimba în timp. Creșterea durabilă necesită un flux de numerar previzibil și o gestionare disciplinată a riscurilor, nu doar ambiție.

Pe măsură ce afacerea dvs. evoluează, asigurarea noastră de credit comercial evoluează odată cu dvs. Pe măsură ce relațiile se consolidează, limitele de credit pot fi revizuite, iar informațiile pot sprijini deciziile pe măsură ce afacerea își extinde baza de clienți sau pătrunde pe piețe noi. Scopul nu este de a încetini creșterea, ci de a o face mai rezistentă.

Întoarcerea la tejgheaua cafenelei

Data viitoare când vă luați o cafea în drum spre birou, vedeți rezultatul bunei funcționări a comerțului global.

Pentru exportatori și întreprinderile în creștere din orice sector, protejarea fluxului de numerar și gestionarea riscului cumpărătorului pot face diferența între o creștere care stagnează și una care durează.

Sunteți gata să descoperiți cum asigurarea noastră de credit comercial vă poate sprijini ambițiile de export, indiferent de etapa de creștere în care vă aflați?

Aflați mai multe despre soluțiile noastre aici: Asigurarea de credit comercial | Allianz Trade

Expertiza și angajamentul nostru

Allianz Trade este lider global în asigurarea creditelor comerciale și managementul creditului, oferind soluții personalizate pentru a atenua riscurile asociate cu datorii neperformante, asigurând astfel stabilitatea financiară a afacerilor. Produsele și serviciile noastre ajută companiile cu gestionarea riscurilor, gestionarea fluxului de numerar, protecția conturilor de creanță, garanții, asigurări de fraudă în afaceri, procese de colectare a datoriilor și asigurare de credit de comerț electronic, asigurând rezistența financiară a afacerilor clienților noștri. Expertiza noastră în atenuarea riscurilor și finanțare ne poziționează ca consilieri de încredere, permițând companiilor care aspiră la succes global să se extindă pe piețele internaționale cu încredere.

Afacerea noastră este construită pe sprijinirea relațiilor dintre oameni și organizații, relații care se extind peste frontiere de toate tipurile - geografice, financiare, industriale și multe altele. Suntem în mod constant conștienți de faptul că munca noastră are un impact asupra comunităților pe care le deservim și că avem datoria să-i ajutăm și să-i sprijinim pe alții.

La Allianz Trade, ne angajăm ferm față de corectitudinea pentru toți, fără discriminare, între oamenii noștri și în numeroasele noastre relații cu cei din afara afacerii noastre.

Cum Allianz Trade a ajutat un producător de cafea să crească cu încredere