Czy Twoja firma zmaga się z długimi terminami płatności i potrzebuje szybkiego dostępu do gotówki? Czy chcesz zabezpieczyć się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahentów?
Mamy dla Ciebie rozwiązanie: faktoring w połączeniu z ubezpieczeniem należności. To kompleksowe podejście, które pozwala firmom na efektywne zarządzanie finansami, minimalizację ryzyka i dynamiczny rozwój.
Allianz Trade wyróżnia się bogatym doświadczeniem w analizie ryzyka kredytowego. Firma dysponuje rozległą bazą danych i specjalistyczną wiedzą, co pozwala na dokładną ocenę ryzyka związanego z kontrahentami. Dzięki temu, faktoring z Allianz Trade gwarantuje korzystne konkurencyjne warunki, a także doradza w zakresie zarządzania ryzykiem, pomagając firmom w podejmowaniu świadomych decyzji biznesowych - Allianz Trade rozumie zróżnicowane potrzeby firm, dlatego dostosowuje ofertę do indywidualnych wymagań.
Przedsiębiorstwa mogą wybierać spośród różnych form faktoringu, w tym z regresem (faktoring pełny) i bez regresu (faktoring niepełny), dopasowując rozwiązanie do swojej strategii i potrzeb finansowych. Elastyczność ta obejmuje również dostosowanie warunków faktoringu do wielkości obrotów firmy, ryzyka związanego z kontrahentami i okresu finansowania.
Współpraca Faktoringu i Ubezpieczenia Należności
Połączenie faktoringu z ubezpieczeniem należności to kompleksowe rozwiązanie, które przynosi szereg korzyści:
Zwiększone Bezpieczeństwo Faktoringu
Ubezpieczenie należności minimalizuje ryzyko dla firm faktoringowych, co ułatwia uzyskanie finansowania.
Ochrona Przed Stratami
Ubezpieczenie należności chroni Cię przed stratami wynikającymi z niewypłacalności kontrahentów, nawet w przypadku faktoringu z regresem.
Lepsze Warunki Faktoringu
Ubezpieczenie należności może skutkować lepszymi warunkami finansowania i wyższym poziomem zaliczki.
Efektywne Zarządzanie Ryzykiem
Ubezpieczenie należności pozwala na identyfikację i ocenę ryzyka związanego z poszczególnymi kontrahentami.
Bezpieczny Rozwój Biznesu
Możesz bezpiecznie rozwijać swoją firmę, wchodzić na nowe rynki i zwiększać sprzedaż.
Jak Faktoring Pomaga w FinansowaniuDziałalności?
Główną zaletą faktoringu jest integracja z ubezpieczeniem należności - to nie tylko szybki dostęp do gotówki z faktur, ale również ochrona przed stratami wynikającymi z niewypłacalności kontrahentów. Tak połączone ubezpieczenia to minimalizacja ryzyka, szczególnie w przypadku faktoringu z regresem, dając firmom pewność i stabilność finansową. Dzięki temu, przedsiębiorstwa mogą bezpiecznie korzystać z faktoringu, nie obawiając się o konsekwencje braku zapłaty ze strony kontrahentów.
Faktoring to potężne narzędzie finansowe, które pozwala Twojej firmie:
Faktoring utrzymuje płynność finansową
Natychmiastowy dostęp do gotówki pozwala na regulowanie bieżących zobowiązań.
Pozwala inwestować w Rozwój firmy
Możesz finansować nowe projekty i rozwijać swoją działalność.
Faktoring to realizacja zamówień
Nie musisz czekać na zapłatę, aby realizować kolejne zamówienia.
Optymalizować Bilans
Faktoring nie jest traktowany jako zadłużenie, co poprawia Twoje wskaźniki finansowe.
Finansować Sezonowe Wzrosty Sprzedaży
Faktoring pozwala na elastyczne reagowanie na zmiany popytu.
Jak działa Faktoring?
Proces faktoringu jest prosty i składa się z kilku kroków:
1. Wystawienie Faktury
Twoja firma wystawia fakturę za sprzedane towary lub usługi.
2. Zgłoszenie Faktury
Faktura jest zgłaszana do firmy faktoringowej.
3. Wypłata Zaliczki
Firma faktoringowa wypłaca Ci zaliczkę (zazwyczaj 70-90% wartości faktury) pomniejszoną o koszty.
4. Zapłata Kontrahenta
Twój kontrahent płaci firmie faktoringowej za fakturę w terminie płatności.
5. Wypłata Pozostałej Kwoty
Po otrzymaniu zapłaty, firma faktoringowa wypłaca Ci pozostałą część wartości faktury, pomniejszoną o koszty faktoringu.
Jaki jest koszt Faktoringu?
Koszt Faktoringu
Koszt faktoringu zależy od wielu czynników, takich jak:
Rodzaj faktoringu (z regresem lub bez regresu).
Wielkość obrotów Twojej firmy.
Ryzyko związane z Twoimi kontrahentami.
Okres finansowania.
Na koszt faktoringu składają się:
Prowizja Faktoringowa: Procent wartości faktury, wynagrodzenie firmy faktoringowej.
Odsetki: Naliczane za okres korzystania z finansowania.
Opłaty Manipulacyjne: Ewentualne dodatkowe opłaty.
Chociaż koszt faktoringu może być wyższy niż kredytu, zapewnia on szybki dostęp do gotówki i nie obciąża Twojej zdolności kredytowej.
Faktoring to usługa finansowa, która pozwala firmom na szybkie uzyskanie środków pieniężnych z faktur z odroczonym terminem płatności. Zamiast czekać na zapłatę od kontrahentów, firma sprzedaje swoje faktury firmie faktoringowej, otrzymując natychmiastowe finansowanie. Faktoring nie jest kredytem, lecz formą sprzedaży wierzytelności.
Proces faktoringu zazwyczaj obejmuje kilka kroków: firma wystawia fakturę, zgłasza ją do firmy faktoringowej, która po weryfikacji wypłaca zaliczkę (zwykle 70-90% wartości faktury). Następnie, kontrahent spłaca fakturę firmie faktoringowej, a ta wypłaca pozostałą część wartości faktury, pomniejszoną o koszty.
Głównie wyróżniamy dwa rodzaje faktoringu: z regresem i bez regresu. W faktoringu z regresem, jeśli kontrahent nie zapłaci, firma faktoringowa może żądać od przedsiębiorstwa zwrotu wypłaconej kwoty. W faktoringu bez regresu, ryzyko niewypłacalności kontrahenta ponosi firma faktoringowa.
Koszt faktoringu zależy od wielu czynników, takich jak rodzaj faktoringu, wielkość obrotów firmy i ryzyko związane z kontrahentami. Składają się na niego prowizja faktoringowa (procent wartości faktury), odsetki za udzielone finansowanie oraz ewentualne opłaty manipulacyjne.
Faktoring pozwala firmom na utrzymanie płynności finansowej poprzez szybki dostęp do gotówki. Umożliwia pokrycie bieżących zobowiązań, inwestowanie w rozwój, realizację nowych zamówień oraz optymalizację bilansu. Jest to szczególnie korzystne dla firm z długimi terminami płatności.
Nie, faktoring nie jest traktowany jako zadłużenie, lecz jako sprzedaż wierzytelności. Dzięki temu nie obciąża zdolności kredytowej firmy, co może ułatwić dostęp do innych form finansowania.
Faktoring jest szczególnie korzystny dla małych i średnich przedsiębiorstw (MŚP), które często borykają się z problemami płynności finansowej z powodu długich terminów płatności. Jest również przydatny dla firm o sezonowej sprzedaży, które potrzebują elastycznego finansowania.
Regularnie pytamy naszych klientów o opinię na temat naszych usług.
W tym celu współpracujemy z firmą Ekomi. Jest to niezależna firma, która gwarantuje przejrzystość i autentyczność recenzji.
Twoja satysfakcja jest dla nas najważniejsza
Globalne badanie satysfakcji Klienta Allianz
4.7/5
Wszystkich opinii: 523
Тak oceniają nas Klienci
, 26/11/2024
Osoba z serwisu klienta z którą rozmawiałam była bardzo kompetentna i uprzejma. Przekazywała rzeczowe i dokładnie zweryfikowane informacje. Rozmowa została przeprowadzona bardzo sympatycznie, a jednocześnie profesjonalnie.
, 26/11/2024
, 21/11/2024