營運資金需求（Working Capital Requirement, WCR）是衡量企業在短期內維持日常運營所需的財務資源。它反映公司能否彌補支出與收入間的時間差，確保生產週期順利進行。掌握營運資金需求對於預測現金流短缺或應對不可預見的事件（如逾期付款）至關重要。
公式計算：
淨營運資金需求 = 存貨 + 應收帳款 - 應付帳款
溫馨提示：營運資金需求為正值（介於1.5到2之間）表明企業擁有足夠流動資金支持運營，而負值則可能暗示短期財務壓力，需迅速採取行動改善現金流。
摘要
如何優化營運資金需求？
- 提升應收帳款效率：縮短應收帳款周轉天數，對客戶設定更緊密的付款條件，並考慮使用貿易信用保險以降低壞帳風險。
- 管理存貨水平：實施精益存貨管理策略，避免過度囤積資源，釋放資金用於其他關鍵業務。
- 延長應付帳款周期：在與供應商協商的前提下延長付款期限，確保現金流的靈活性。
營運資金需求與企業成功的關聯
良好的營運資金需求管理能確保企業能夠快速應對市場變化，例如抓住新商機或應對經濟不穩定。此外，穩定的營運資金還能增強企業在銀行或投資者面前的信譽，為未來的融資計畫鋪平道路。
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