Per eccellere in un panorama complesso e in rapido cambiamento come quello di oggi, le imprese devono mostrarsi proattive, adottando strategie e soluzioni innovative per tutelare la crescita nonostante l’incertezza. I business di oggi cercano più di una semplice soluzione standard: nel compiere decisioni sul credito commerciale, infatti, hanno bisogno di accuratezza, velocità e sicurezza. Grazie al nostro approccio all’assicurazione del credito commerciale data-driven e fondato su risorse tecnologiche all’avanguardia, Allianz Trade offre un chiaro vantaggio competitivo. Combinando l’accesso a dataset macroeconomici diversi, inclusi dati finanziari e comportamentali, alla conoscenza approfondita del mercato dei nostri specialisti del rischio, le nostre soluzioni di assicurazione del credito commerciale spingono il tuo business a crescere più rapidamente e a prendere decisioni più informate.  

La forza dell’approccio di Allianz Trade dipende sia da come i nostri esperti analizzano i dati, sia dalla dimensione e dalla scala dei dati che utilizziamo. 

Il nostro A-team di specialisti del rischio di credito analizza uno spettro ampio di informazioni aziendali aggiornate, per verificare l’affidabilità creditizia dei business nel mondo, su base continuativa. Queste informazioni comprendono dati amministrativi e finanziari, comportamenti di pagamento, dati bancari e relativi al flusso di cassa, indicatori di rischio ESG e input diretti delle stesse aziende, raccolti grazie a un dialogo aperto e regolare.

Questi dataset vengono continuamente raccolti, validati e interpretati dai nostri specialisti del rischio di credito, che contano una competenza approfondita sulle dinamiche del commercio globale e sulle sfumature dei diversi mercati, sui settori e sulle forze macroeconomiche in gioco. Questo mix di analisi data-driven e giudizio umano consente ad Allianz Trade di rispondere in modo rapido e decisivo ai rischi commerciali emergenti, prendendo decisioni più accurate sui limiti di credito e sui framework delle politiche e aiutando le aziende a rimanere al passo con le dinamiche di mercato in evoluzione.

I dati sono un componente importante della strategia di Allianz Trade, ma rappresentano solo una parte della nostra realtà, infatti, è il nostro A-Team a fare la differenza.

Tecnologie all’avanguardia, tra cui strumenti di intelligenza artificiale, ci aiutano a processare grandi volumi di dati rapidamente. Tuttavia, sono i nostri analisti del rischio di credito esperti, che interpretano e applicano quei dati a un contesto di business. Presenti in tutto il mondo, i nostri analisti comprendono le dinamiche locali e sfruttano la loro expertise per arricchire e informare un sistema di gestione del rischio che opera su scala globale.

Questa combinazione di dati e approfondimenti fondati sulle competenze umane ci consente di allineare la vasta comprensione dei trend economici e di settore di Allianz Trade con un’analisi più focalizzata delle aziende e delle condizioni locali. In particolare, in nostri analisti esperti mantengono il contatto con gran parte dei business che analizziamo, guadagnando una prospettiva qualitativa di vitale importanza, che i dati da soli non possono fornire. Questa potrebbe includere, ad esempio, approfondimenti su cambi di leadership, nuove vendite e strategie di marketing, o cambiamenti nella domanda del consumatore. 

Uno dei principali strumenti di analisi che adoperiamo è il Grade di Allianz Trade: un sistema di scoring semplice, ma efficace, che evidenzia la probabilità che un’azienda sia insolvente nei successivi 12 mesi. Su una scala da 1 (rischio basso) a 10 (insolvenza) questo strumento dà alle aziende una visione chiara della salute finanziaria dei loro potenziali partner commerciali, consentendo loro di identificare opportunità di crescita, velocizzando il processo decisionale.

Utilizzato con coerenza in tutti i mercati, il Grade è un benchmark affidabile per determinare l’affidabilità creditizia e la copertura dell’assicurazione del credito commerciale. Un processo di valutazione rigoroso approfondisce ogni punteggio, grazie alla combinazione di un’analisi avanzata fondata su un approccio data-driven e sulle competenze dei nostri team.

Grazie al Grade di Allianz Trade i nostri analisti sviluppano valutazioni del rischio chiare e coerenti, che si traducono in approfondimenti utili per i nostri clienti. Le imprese possono fare leva su queste analisi per prendere decisioni commerciali più informate, che si tratti di esplorare opportunità in nuovi mercati, estendere il credito a partner commerciali o farsi strada tra le sfide di oggi.

Facciamo leva su strumenti che utilizzano l’intelligenza artificiale per supportare il processo decisionale snellendo i processi operativi lunghi e ripetitivi, e per accelerare il processo di elaborazione dei dati. In questo modo, i nostri analisti possono dedicare il loro tempo dove è più importante: sulla valutazione del rischio ad alto valore e sugli aspetti più complessi del processo decisionale sul credito commerciale.

Gli strumenti di intelligenza artificiale ci consentono di analizzare diversi dataset rapidamente e in scala, permettendo al nostro A-Team di lavorare in modo rapido ed efficace, dedicando tempo e attenzione alle migliori opportunità o ai rischi di esposizione maggiori, e migliorando sia l’accuratezza, sia il timing delle decisioni. L’IA, pertanto, supporta Allianz Trade nel produrre risultati di credito commerciale più rapidi e durevoli, senza compromettere qualità e contributo umano.

Questo approccio garantisce che le aziende beneficino sia dei nostri sistemi tecnologici all’avanguardia, sia delle previsioni dei nostri esperti.

Nel contesto globale di oggi segnato dall’imprevedibilità, le strategie commerciali di successo sono un mix di dati, tecnologia e competenza di professionisti esperti. In Allianz Trade, il nostro approccio all’assicurazione del credito commerciale combina questi tre fattori. Facendo leva su dataset diversificati, strumenti di intelligenza artificiale e prospettive dei nostri analisti del credito, supportiamo le aziende nel prendere decisioni di credito commerciale più veloci e informate.

Che tu stia esplorando nuovi mercati export, estendendo il credito a partner commerciali o facendoti largo tra le complesse e variabili dinamiche di mercato, l’ assicurazione del credito commerciale di Allianz trade ti dà la chiarezza e la sicurezza di cui hai bisogno.